公募行業在(zài)2020年迎來(lái)又一(yī / yì ／yí)個(gè)高光時(shí)刻
規模與業績齊飛
越來(lái)越多的(de)投資者開始關注基金市場
家族信托也(yě)逐漸進入大(dà)衆視野
新的(de)一(yī / yì ／yí)年
如何讓家庭資産保值增值？
如何挑選穩健的(de)産品？
金圓集團旗下廈門國(guó)際信托
攜手圓信永豐基金
依托豐富的(de)投資管理經驗
爲(wéi / wèi)您奉上(shàng)一(yī / yì ／yí)份理财錦囊
接下來(lái)
一(yī / yì ／yí)同與我們來(lái)探索
财富管理中的(de)智慧和(hé / huò)經驗吧~
家族信托
多元化傳承 家業常青
美國(guó)報業大(dà)亨威廉·赫斯特在(zài)晚年時(shí)，設立了(le／liǎo)家族信托來(lái)持有自己創立的(de)傳媒集團的(de)股權，具體經營交給職業經理人(rén)。在(zài)他(tā)去世70年後的(de)今天，依托家族信托的(de)穩健運營，他(tā)的(de)子(zǐ)孫後代仍然衣食無憂；同一(yī / yì ／yí)時(shí)代的(de)另一(yī / yì ／yí)名财富巨頭傑伊·古爾德則把家産直接交給兒子(zǐ)，最終被其揮霍一(yī / yì ／yí)空。這(zhè)彰顯了(le／liǎo)家族信托的(de)作用。
作爲(wéi / wèi)廈門唯一(yī / yì ／yí)的(de)信托法人(rén)機構，廈門國(guó)際信托的(de)專家認爲(wéi / wèi)，家族信托是(shì)美滿家庭的(de)房屋框架——既能根據協議約定對家族财富進行運作、分配，實現财富最大(dà)化；又能設置激勵條件，鞭策後輩保持進取心和(hé / huò)家族榮譽感；也(yě)能優化家族成員婚姻财産，給予最大(dà)保護和(hé / huò)最優配置；還能規劃家族成員健康保險，化解疾病危機。
作爲(wéi / wèi)較早開展家族信托業務的(de)公司，廈門國(guó)際信托家族信托辦公室成立于(yú)2016年，截至2020年底，已爲(wéi / wèi)50多個(gè)家庭提供綜合的(de)家族信托服務，服務内容涵蓋保值增值、稅務籌劃、代際傳承、子(zǐ)女教育激勵規劃、風險隔離、慈善規劃等，充分滿足多元化财富傳承和(hé / huò)金融服務需求。
基金投資
定量定性 選高價值權益類基金
公募行業在(zài)2020年迎來(lái)又一(yī / yì ／yí)個(gè)高光時(shí)刻，規模與業績齊飛。在(zài)整體管理規模邁上(shàng)新台階的(de)同時(shí)，部分中小型基金公司憑借着鮮明的(de)特色和(hé / huò)長期的(de)積累，在(zài)日益激烈的(de)行業競争中站穩腳跟，再創佳績。
作爲(wéi / wèi)我市首家證券投資基金管理公司，圓信永豐基金由廈門國(guó)際信托與永豐證券投資信托合資設立。圓信永豐專業團隊分析認爲(wéi / wèi)，權益類基金在(zài)2020年迎來(lái)高光時(shí)刻，2021年仍有成長空間。如何挑選高價值權益類基金？圓信永豐基金從“定量分析”和(hé / huò)“定性分析”兩方面爲(wéi / wèi)您支招：
定量分析：
看基金經理的(de)任職年限——基金經理管理的(de)某隻基金年限可作爲(wéi / wèi)挑選基金的(de)指标之(zhī)一(yī / yì ／yí)，時(shí)間越久，其投資經驗可能更豐富；看年化波動率和(hé / huò)最大(dà)回撤——是(shì)否符合自己的(de)風險偏好，若該産品波動太大(dà)，說(shuō)明策略可能過于(yú)激進，容易導緻投資者無法取得預期收益。
定性分析：
看基金經理的(de)投資理念——是(shì)否與自己的(de)投資理念、邏輯相契合，判斷其投資體系能否持續産生超額收益；看基金經理的(de)投資風格——是(shì)偏向成長風格，還是(shì)偏向價值風格；是(shì)高換手跟随市場，還是(shì)低換手長期持有，都會影響基金最終收益。
需要(yào / yāo)注意的(de)是(shì)，絕對完美的(de)金融産品難以(yǐ)長期存在(zài)，權益類投資是(shì)一(yī / yì ／yí)場持久戰，投資者應精選标的(de)，深耕下去，堅持長期投資。
理财故事
維系以(yǐ)愛，聯結以(yǐ)禮
◆家族信托讓幸福延續
黃先生是(shì)一(yī / yì ／yí)名事業有成的(de)商界精英，也(yě)是(shì)一(yī / yì ／yí)名顧家愛家的(de)好丈夫、好父親。他(tā)對家人(rén)的(de)愛，通過家族信托的(de)安排便可見一(yī / yì ／yí)斑。
在(zài)黃先生的(de)家族信托中，廈門島内的(de)高端别墅作爲(wéi / wèi)家族的(de)靈魂，長久保存，不(bù)會變賣；其他(tā)物業歸入“長期投資”，部分交予專業機構管理，部分交給孩子(zǐ)打理。此外，在(zài)金融投資、健康、慈善公益等方面，黃先生也(yě)進行了(le／liǎo)周密的(de)安排。
他(tā)的(de)家族信托中還設置了(le／liǎo)文化約束和(hé / huò)管教——嚴格的(de)财富分配條件，以(yǐ)激勵引導後代樹立正确的(de)價值觀；明确的(de)家規家訓，讓後代體會長輩的(de)良苦用心，承擔起家族榮耀和(hé / huò)責任。
“家族信托是(shì)我經過多方比較最終的(de)選擇。”黃先生表示，“事實證明我的(de)選擇是(shì)對的(de)。家族信托不(bù)僅能實現财富的(de)穩健管理，更重要(yào / yāo)的(de)是(shì)我不(bù)再擔心後代‘守業難’的(de)問題。”
◆拆遷戶解決“幸福的(de)煩惱”
鍾先生因爲(wéi / wèi)祖宅拆遷拿到(dào)一(yī / yì ／yí)筆拆遷款。面對一(yī / yì ／yí)夜之(zhī)間暴漲起來(lái)的(de)财富，他(tā)十分犯難。一(yī / yì ／yí)方面，許多久未聯系的(de)朋友紛紛上(shàng)門借錢；另一(yī / yì ／yí)方面，各種投資機構也(yě)輪番打電話推薦所謂高收益的(de)投資；家裏的(de)3個(gè)子(zǐ)女因爲(wéi / wèi)都成了(le／liǎo)家，也(yě)時(shí)不(bù)時(shí)問他(tā)這(zhè)筆錢打算怎麽安排。傾聽了(le／liǎo)鍾先生“幸福的(de)煩惱”後，廈門國(guó)際信托家族辦公室爲(wéi / wèi)他(tā)設計了(le／liǎo)一(yī / yì ／yí)個(gè)爲(wéi / wèi)期20年的(de)家族信托。拆遷款從此交由廈門國(guó)際信托管理，鍾先生可以(yǐ)理直氣壯地(dì / de)拒絕不(bù)合理的(de)借錢需求；通過專業團隊的(de)管理，拆遷款每年産生的(de)收益鍾先生也(yě)十分滿意。而(ér)他(tā)的(de)子(zǐ)女作爲(wéi / wèi)受益人(rén)，定期都可以(yǐ)領取生活費，防止大(dà)家因财産分配問題産生争執。在(zài)廈門國(guó)際信托的(de)幫助下，鍾先生可以(yǐ)安享天倫之(zhī)樂。
理财錦囊
長線投資，持續創造價值
自2014年1月2日成立以(yǐ)來(lái)，圓信永豐基金始終緻力通過價值投資爲(wéi / wèi)投資人(rén)創造财富。在(zài)發展過程中不(bù)斷夯實價值投資基礎，持續打造投研創新之(zhī)路，逐漸構建出(chū)以(yǐ)股票型、偏股混合型基金産品爲(wéi / wèi)特色的(de)權益投資品牌。
目前，圓信永豐基金擁有近百名精英員工，資管規模逾290億元。旗下公募、專戶資管産品業态齊全，各項運營基礎亦夯實牢固，投資業績居行業前列。
據了(le／liǎo)解，圓信永豐始終以(yǐ)長線投資作爲(wéi / wèi)核心的(de)投研文化，不(bù)斷強化隊伍的(de)專業素養，遵循穩健投資風格，努力爲(wéi / wèi)投資人(rén)持續創造價值。目前，已擁有一(yī / yì ／yí)支經驗豐富、風格多元的(de)投研團隊，建立起以(yǐ)價值投資爲(wéi / wèi)核心，結合消費、科技、醫藥等各條線優秀骨幹的(de)投研結構模式。在(zài)投資過程中，構建動态核心股票池，深度發掘并投資于(yú)具有成長潛力的(de)優秀上(shàng)市公司，通過長期投資分享企業的(de)發展成果。
随着政策周期日趨成熟和(hé / huò)完善，2021年A股市場可能将持續向好。圓信永豐基金将集智創新，籌劃踐行新一(yī / yì ／yí)輪發展，進一(yī / yì ／yí)步提高投研實力，鍛造明星産品，實踐普惠金融的(de)使命。以(yǐ)專業的(de)投研團隊和(hé / huò)良好的(de)風險管理機制，把握瞬息萬變的(de)市場機遇，用更好的(de)業績回饋投資人(rén)的(de)信任與支持。
理财精品
家族信托 創富守富傳富
家族信托是(shì)解決财富傳承諸多難題的(de)有效工具，如婚姻對财富傳承的(de)影響、股東個(gè)人(rén)财富與公司财務界定不(bù)明、老父少子(zǐ)财富監護難、金融資産代持有風險等。委托人(rén)可按自己對家族發展的(de)構想進行約定，爲(wéi / wèi)家族發展提供長久保障。
廈門國(guó)際信托家族信托服務包含：
家族财富傳承：
财富保值增值信托、代際傳承信托、财富隔離信托、保險金信托、股權信托、子(zǐ)女保障信托、家族成員保障信托；
家族守護：
股權信托、康養醫療、定制體檢；
家族投行：
家族基金、家族授信融資、家族投資；
家族慈善：
家族慈善基金。
權益類基金 年均回報領先同行
在(zài)權益類基金備受追捧的(de)2020年，圓信永豐基金的(de)權益業績表現持續亮眼。旗下權益類産品最近1年平均回報爲(wéi / wèi)63.07%，排名全行業第29名（總榜136名）；最近5年平均淨值增長率爲(wéi / wèi)102.21%，同業排名第15位，大(dà)幅跑赢同期滬深300指數表現。（數據來(lái)源:海通證券，截至2020年12月31日）
風險提示：
基金的(de)過往業績并不(bù)預示其未來(lái)表現，基金管理人(rén)管理的(de)其他(tā)基金的(de)業績并不(bù)構成基金業績表現的(de)保證。
基金管理人(rén)與股東之(zhī)間實行業務隔離制度，股東并不(bù)直接參與基金财産的(de)投資運作。
基金有風險，投資需謹慎。本資料僅爲(wéi / wèi)品牌宣傳材料，不(bù)作爲(wéi / wèi)任何法律文件。投資者在(zài)投資圓信永豐基金産品前，請務必認真閱讀《基金合同》及《招募說(shuō)明書》等法律文件。基金管理人(rén)承諾以(yǐ)誠實信用、勤勉盡責的(de)原則管理和(hé / huò)運用資産，但不(bù)保證所管理的(de)基金一(yī / yì ／yí)定盈利，也(yě)不(bù)保證最低收益。