廈門國(guó)際信托财富管理中心總經理李倩是(shì)有着22年黨齡的(de)老黨員，也(yě)是(shì)公司第一(yī / yì ／yí)黨支部書記。金圓集團黨委出(chū)台“三比三争”活動方案以(yǐ)來(lái)，李倩在(zài)公司業務轉型發展中躬身入局，充分發揮基層黨支部戰鬥堡壘作用，号召支部黨員比創造力、比模範力、比執行力，争當改革敬業實幹先鋒，按照公司對财富管理工作提出(chū)的(de)年度工作目标，全力奮戰财富管理一(yī / yì ／yí)線，用心爲(wéi / wèi)市民做好理财服務，取得了(le／liǎo)較好的(de)工作成績。
守好市民的(de)錢袋子(zǐ)
“爲(wéi / wèi)什麽不(bù)讓我買！”一(yī / yì ／yí)大(dà)早廈門國(guó)際信托39樓的(de)受理大(dà)廳就(jiù)熱鬧起來(lái)。發生了(le／liǎo)什麽事？李倩疾步趕到(dào)大(dà)廳，看見客戶經理和(hé / huò)櫃台受理人(rén)員正圍在(zài)兩位年逾古稀的(de)夫妻旁焦急地(dì / de)解釋……
“我們昨天有一(yī / yì ／yí)筆理财到(dào)期了(le／liǎo)，今天一(yī / yì ／yí)大(dà)早就(jiù)趕到(dào)你們公司來(lái)，聽說(shuō)你們有一(yī / yì ／yí)款收益率很不(bù)錯的(de)産品，我們專程來(lái)一(yī / yì ／yí)趟，一(yī / yì ／yí)定要(yào / yāo)買到(dào)！”兩位老人(rén)情緒有點激動。這(zhè)周隻有一(yī / yì ／yí)隻産品在(zài)售，這(zhè)是(shì)廈門國(guó)際信托推出(chū)的(de)首隻“組合産品”，80%配置傳統固收産品，20%配置圓信永豐的(de)公募基金，希望通過公募基金的(de)運作獲得超額收益，但也(yě)有虧損的(de)可能。這(zhè)種組合産品對于(yú)大(dà)部分中産人(rén)士來(lái)說(shuō)都是(shì)一(yī / yì ／yí)種不(bù)錯的(de)選擇，但卻不(bù)一(yī / yì ／yí)定适合眼前的(de)這(zhè)兩位老人(rén)。
于(yú)是(shì)，李倩邀請兩位老人(rén)到(dào)茶室，爲(wéi / wèi)他(tā)們泡上(shàng)一(yī / yì ／yí)杯熱茶後，試着耐心解釋：“這(zhè)次的(de)産品跟二老之(zhī)前買的(de)信托産品都不(bù)一(yī / yì ／yí)樣，是(shì)有波動風險的(de)，我跟您詳細講一(yī / yì ／yí)講，了(le／liǎo)解産品後再判斷下……”但在(zài)後面的(de)解釋過程中，李倩發現兩位老人(rén)的(de)眼神一(yī / yì ／yí)直是(shì)迷茫的(de)。“不(bù)能讓他(tā)們買這(zhè)樣的(de)産品。”李倩心想，“投資者适當性管理非常重要(yào / yāo)，應該引導客戶購買适合自己風險承受能力的(de)産品”。于(yú)是(shì)，她勸說(shuō)老人(rén)耐心等待合适的(de)産品，并将安排客戶經理提供上(shàng)門服務，不(bù)用老人(rén)再來(lái)回奔波。
這(zhè)樣的(de)事情在(zài)财富管理中心常有發生。客戶們也(yě)常常把在(zài)其他(tā)金融機構看到(dào)的(de)金融産品信息分享給李倩和(hé / huò)财富中心的(de)理财顧問們，請他(tā)們給予咨詢參考。李倩一(yī / yì ／yí)直要(yào / yāo)求團隊成員要(yào / yāo)履行國(guó)企責任，多場景、多形式開展消費者權益保護工作。除了(le／liǎo)日常的(de)産品宣講路演外，廈門國(guó)際信托财富中心的(de)同事們也(yě)經常走進社區、鄉村宣傳普及金融知識，爲(wéi / wèi)提升公衆的(de)金融素養添磚加瓦。2022年以(yǐ)來(lái)，廈門國(guó)際信托累計開展務工人(rén)員金融宣傳教育、駐村工作組金融知識普及等消保活動14場，覆蓋1000餘人(rén)次。成爲(wéi / wèi)客戶身邊的(de)值得信任的(de)理财專家，一(yī / yì ／yí)直是(shì)他(tā)們努力的(de)方向。
比服務重效率
爲(wéi / wèi)進一(yī / yì ／yí)步提升公司理财客戶線上(shàng)辦理業務的(de)便利性，以(yǐ)數字化爲(wéi / wèi)财富管理業務賦能，李倩帶領财富管理團隊配合公司信息技術部快速推動廈門國(guó)際信托APP落地(dì / de)，爲(wéi / wèi)客戶提供産品發行情況查詢、線下投資者教育交流活動預約、在(zài)線産品預約、購買、資産和(hé / huò)收益查詢等功能。現在(zài)客戶足不(bù)出(chū)戶就(jiù)可以(yǐ)完成理财産品認購等操作，業務平均受理時(shí)間也(yě)從40分鍾縮短到(dào)20分鍾。同時(shí)，财富管理中心也(yě)爲(wéi / wèi)60歲以(yǐ)上(shàng)客戶提供上(shàng)門簽約服務，爲(wéi / wèi)老年人(rén)客戶提供便利。
今年來(lái)，爲(wéi / wèi)配合廈門市鄉村振興工作，李倩與公司業務部門夥伴一(yī / yì ／yí)同走進廈門各村，宣傳金融知識、了(le／liǎo)解村财村情，推動面向各村集體的(de)“鄉村服務信托”工作；也(yě)爲(wéi / wèi)200多名駐村幹部提供培訓，幫助他(tā)們用好金融工具發展農村特色經濟。
比創新争一(yī / yì ／yí)流
信托财富管理中心定位是(shì)什麽？隻是(shì)賣信托産品嗎？李倩不(bù)這(zhè)麽認爲(wéi / wèi)。針對不(bù)同委托人(rén)的(de)情況，爲(wéi / wèi)他(tā)們提供針對性的(de)資産配置方案，是(shì)一(yī / yì ／yí)名信托财富顧問的(de)專業所在(zài)。這(zhè)需要(yào / yāo)财富顧問不(bù)止熟悉本公司的(de)信托産品，也(yě)要(yào / yāo)不(bù)斷學習投資市場上(shàng)券商、基金、私募、保險等各種金融工具。
從2020年開始，李倩就(jiù)帶領财富管理中心的(de)夥伴們推動财富業務轉型。一(yī / yì ／yí)方面，他(tā)們謹慎選擇淨值型産品。随着近幾年政策環境、經濟環境的(de)變化，傳統固收類信托産品不(bù)斷減少成爲(wéi / wèi)必然趨勢。從二級市場，通過多策略的(de)标品組合等方式尋找固收信托産品的(de)替代品，爲(wéi / wèi)委托人(rén)尋找更符合新環境的(de)投資方向是(shì)必然趨勢。2020年開始，李倩就(jiù)着手多渠道(dào)獲取、篩選固收替代産品。而(ér)對淨值型的(de)産品，她的(de)團隊并非一(yī / yì ／yí)味把産品推給客戶，由客戶盈虧自擔，而(ér)是(shì)謹慎挑選産品類型、結構設計、财顧團隊，設計更符合信托客戶偏好的(de)低波動型産品，打造信托的(de)标品品牌任重道(dào)遠。另一(yī / yì ／yí)方面，他(tā)們通過不(bù)斷的(de)内部學習、持之(zhī)以(yǐ)恒地(dì / de)開展客戶溝通會，引導客戶轉變觀念。不(bù)論是(shì)客戶還是(shì)團隊，從原來(lái)簡單的(de)固定收益、固定派息産品轉變到(dào)結構複雜且收益不(bù)确定的(de)産品，第一(yī / yì ／yí)反應都是(shì)排斥的(de)。僅2020年第一(yī / yì ／yí)季度，财富管理中心就(jiù)組織了(le／liǎo)盡10場客戶交流會。2021年财富管理中心的(de)産品結構中，傳統非标固收産品的(de)占比從90%下降到(dào)了(le／liǎo)30%，淨值型、投資型産品占比突破了(le／liǎo)70%。
李倩帶領财富管理團隊守護好人(rén)民的(de)财産，讓有溫度的(de)金融服務走進群衆心中，是(shì)廈門國(guó)際信托黨委積極響應集團黨委開展“三比三争”活動以(yǐ)來(lái)衆多優秀黨員的(de)一(yī / yì ／yí)個(gè)縮影。今年以(yǐ)來(lái)，廈門國(guó)際信托黨委結合“提高效率、提升效能、提增效益”活動和(hé / huò)“三比三争”實踐活動，組織黨員比學趕超“争”先進、崗位建功“比”高低、堅守初心再“提”效，廣泛動員全體黨員積極參與，以(yǐ)黨心聚人(rén)心，在(zài)抗擊疫情、服務廈門城市建設、推動鄉村振興等工作中展現出(chū)了(le／liǎo)廈門國(guó)際信托黨員獨特的(de)精神面貌和(hé / huò)昂揚的(de)精氣神，營造濃厚的(de)幹事創業積極氛圍，以(yǐ)高質量的(de)黨建工作引領公司的(de)高質量發展取得了(le／liǎo)新成效。