近日
2022（第二屆）“金信通”金融科技創新應用案例
評選結果在(zài)第五屆中國(guó)金融科技産業峰會上(shàng)
正式公布
金圓集團旗下
廈門中小在(zài)線信息服務有限公司
自主研發的(de)
“現場盡調智能管理系統” 獲評
“2022 （第二屆）‘金信通’金融科技創新應用卓越案例”
“現場盡調智能管理系統”由廈門慧企互聯科技有限公司（廈門中小在(zài)線全資子(zǐ)公司）自主研發，從全國(guó)銀行、保險、證券、期貨、基金等行業共430個(gè)金融科技應用落地(dì / de)案例中，曆經公開投票、案例初篩、案例函評、線上(shàng)終評等環節後脫穎而(ér)出(chū)，成功入選金融科技創新應用卓越案例，充分體現了(le／liǎo)廈門中小在(zài)線金融科技研發實力和(hé / huò)應用成效。
本次評選活動由中國(guó)信息通信研究院聯合金融科技産業生态各方共同發起，旨在(zài)進一(yī / yì ／yí)步推動金融科技高質量發展，健全适應數字經濟發展的(de)現代金融體系，彙集行業内典型的(de)金融科技創新應用案例，形成一(yī / yì ／yí)批可複制、可推廣的(de)金融科技樣闆項目，爲(wéi / wèi)政府、監管部門、金融機構和(hé / huò)科技企業提供重要(yào / yāo)參考素材，推動我國(guó)金融科技生态健康發展。中國(guó)信息通信研究院始建于(yú)1957年，是(shì)工業和(hé / huò)信息化部直屬科研事業單位，在(zài)行業發展的(de)重大(dà)戰略、規劃、政策、标準和(hé / huò)測試認證等方面發揮着有力支撐作用，爲(wéi / wèi)我國(guó)通信業跨越式發展和(hé / huò)信息技術産業創新壯大(dà)起到(dào)了(le／liǎo)重要(yào / yāo)推動作用。
附：2022（第二屆）“金信通”金融科技創新應用卓越案例完整名單（名單排名不(bù)分先後）
完整名單
獲獎項目介紹
現場盡調智能管理系統
“現場盡調智能管理系統”是(shì)
廈門中小在(zài)線信息服務有限公司
依托金圓集團金融産業基礎
順應數字化轉型發展趨勢
自主研發的(de)
基于(yú)人(rén)工智能、大(dà)數據、雲計算
等前沿技術
融合企業服務優勢
經過實際業務驗證的(de)
全鏈條的(de)供應鏈生态服務産品體系之(zhī)一(yī / yì ／yí)
目前系統已與廈門國(guó)際信托
廈門資管等多家金融機構落地(dì / de)合作
01 項目介紹
近年來(lái)，監管部門對盡職調查履職到(dào)位要(yào / yāo)求日益提高，不(bù)斷出(chū)台相關文件對盡職調查提出(chū)規範要(yào / yāo)求。同時(shí)，随着金融行業的(de)不(bù)斷發展，規範、增強盡職調查特别是(shì)現場盡職調查工作，成爲(wéi / wèi)提升金融行業全面風險管理能力、促進金融機構轉型升級的(de)重要(yào / yāo)舉措。現場盡調智能管理系統解決了(le／liǎo)部分金融機構盡職調查面臨的(de)流程規範弱、責任界定難、合規審查效率慢及數據保護安全性較低等問題。
02 特色亮點
現場盡調智能管理系統充分運用了(le／liǎo)金融科技手段，對傳統現場盡調過程進行了(le／liǎo)多維度創新。
1、豐富化盡調設備，創新盡調模式
相比于(yú)傳統的(de)業務人(rén)員個(gè)人(rén)手機盡調，系統不(bù)僅提供了(le／liǎo)統一(yī / yì ／yí)的(de)定制化移動終端，解決了(le／liǎo)設備“公私分離”問題，還支持無人(rén)機、全景攝像頭等盡調設備，擴充了(le／liǎo)盡調方式、盡調視角及盡調時(shí)間線。
2、數字化全程記錄，創新運營管理
相較于(yú)傳統盡調資料在(zài)文件服務器的(de)離散存儲，本系統針對項目類别、盡調階段及交易對手特性等對現場盡調行爲(wéi / wèi)進行了(le／liǎo)規範化、專業化及精細化的(de)運營管理，可對盡調過程進行記錄，建立更爲(wéi / wèi)多樣、規範、清晰的(de)盡調資料庫，搭設業務人(rén)員與風控人(rén)員之(zhī)間的(de)盡調信任機制，形成了(le／liǎo)更爲(wéi / wèi)高效的(de)運營體系。
3、智能化合規審查，創新合規管理
相異于(yú)傳統的(de)盡調材料人(rén)工事後檢查及審計，系統使得盡調場景可回溯，記錄的(de)盡調資料包含人(rén)員、時(shí)間及定位等信息，利用了(le／liǎo)人(rén)臉識别、AI比對等技術實現了(le／liǎo)對盡調資料的(de)真實性、時(shí)間地(dì / de)點一(yī / yì ／yí)緻性、完整性、規範性等合規化自動檢查，避免了(le／liǎo)項目審計時(shí)盡調資料補缺補漏的(de)情況。
4、數據化知識體系，創新風險控制
本系統通過API接口訪問多個(gè)數據源形成全維度、長時(shí)間線的(de)企業數據庫，建立了(le／liǎo)新的(de)實時(shí)風險預警處理機制，實現對盡調主體更全面高效的(de)風險管控。同時(shí)，系統創新性建立了(le／liǎo)盡調規範模闆及訪談問題知識庫，可推動公司知識庫不(bù)斷叠代更新，實現公司專業經驗積累和(hé / huò)沉澱。
5、多策略保護機制，創新數據安全
不(bù)同于(yú)傳統個(gè)人(rén)數據與盡調數據的(de)混雜、盡調資料缺乏外流控制手段，本系統使用定制化移動終端和(hé / huò)管理系統，通過對盡調設備授權準入、系統操作權限限制及加密傳輸等手段阻斷了(le／liǎo)公司盡調數據外洩，構築了(le／liǎo)新的(de)數據保護機制。
未來(lái)，廈門中小在(zài)線将切實發揮自身金融科技優勢，貫徹數字化、智能化理念，不(bù)斷優化産品功能，充分運用金融科技手段，助力企業和(hé / huò)金融機構健康發展，爲(wéi / wèi)數字化經濟建設注入強大(dà)動能。